DEXTRO vergibt A- an Multi Asset Ansparplan 4 180

DEXTRO hat die Vermögensanlage Multi Asset Ansparplan 4 180 der Steiner + Company GmbH & Co. KG mit der Note A- bewertet.

Die Vermögensanlage wurde in die Risikoklasse 4 (nach WpHG) eingestuft.

Überblick der Kapitalanlage:

Bei der geprüften Vermögensanlage Multi Asset Ansparplan 4 180 der „Multi Asset Portfolio Ansparplan 4“ Produktreihe handelt es sich um ein als Blind-Pool konzipiertes Multi-Asset Dachfondskonzept. Der Anleger investiert in eine stille Beteiligung mit qualifiziertem Nachrang an der Emittentin der Vermögensanlage und ist an den Gewinnen des diversifizierten Dachfonds-Portfolios beteiligt. Das Konzept der Anbieterin sieht vor, als Dachfonds ausschließlich in Zielfonds bzw. geschlossene Beteiligungen in verschiedenen Assetklassen zu investieren. Der Schwerpunkt der angestrebten Investitionen liegt in den Assetklassen Immobilien, Logistik, Leasing und Erneuerbare Energien (mind. 70% des Gesamtportfolios). Die Investmentgesellschaft wird nach dem Grundsatz der Risikomischung ähnlich dem KAGB investieren. Eine diversifizierte Portfoliostruktur aus über 15 verschiedenen Zielfonds mit unterschiedlichen Assetklassen und Investmentstilen soll bereits in der initialen Portfolioaufbauphase realisiert werden.

Erstmals ist eine Kündigung für Anleger der Vermögensanlage zum 31.12.2045 möglich. Die Mindestzeichnungssumme beträgt 9.000 Euro, eine ratierliche Zahlung der Summe ist möglich.

Begründung des Analyseergebnisses:

Die Performance der Beteiligung beruht wesentlich auf der Entwicklung der einzelnen Zielfonds in den relevanten Marktsegmenten sowie auf der Leistungsfähigkeit des Emissionshauses, die Multi-Asset Portfoliostrategie umzusetzen. Diese Strategie erfordert eine entsprechende Erfahrung des Managements. Die Kompetenz ist nach Einschätzung der DEXTRO Group vorhanden, um die langfristig orientierten Investitionen im Rahmen der Portfolio-Strategie umzusetzen. Die im Rahmen der Konzeption getroffenen Annahmen sind als realistisch zu bewerten. Die Investitionskriterien sind auf eine weitgehende Risikostreuung ausgerichtet. Investitionen in Zielfonds erfolgen auf der Grundlage festgelegter Kriterien durch das Management. Die Gesellschaft investiert überwiegend in Deutschland. Positiv zu beurteilen ist die angestrebte hohe Diversifikation des geplanten Portfolios sowie die komplette Thesaurierung der Überschüsse während der langfristigen Ansparphase. Insgesamt sind die Annahmen der Anbieterin als plausibel zu bewerten.

Die generellen Hinweise beim Erwerb einer Vermögensanlage, insbesondere das Totalverlustrisiko, sind zu beachten.

Analysen

DEXTRO Stabilitätsanalyse DSA mit Risikoeinstufung

DEXTRO Plausibilitätsprüfung

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